Online sports betting platforms, cash payments are banned, transactions will be processed through financial agents

Online sports betting payments and withdrawals will be carried out only through financial agents licensed by the Bank of Albania, while operators are prohibited from accepting or making cash payments. The rule is part of the new directive from the Ministry of Finance on procedures and payment standards in the “online sports betting” category.

The directive states that every deposit and withdrawal must be uniquely identifiable and traceable in the operator’s systems, the financial agent’s systems, and the Central Online Monitoring System. Players’ funds will be held in separate accounts with licensed financial agents authorized to provide banking or payment services.

Online betting operators must verify a player’s identity before the use of a gaming account and ensure that the payment method used for deposits or withdrawals belongs to the same person. In case of a mismatch between the player’s identity and the payment instrument holder, the operator must reject the transaction and, if necessary, return the funds to the original payment method.

Deposits will only be accepted from payment instruments in the player’s name, such as payment accounts, cards, or e-wallets. The operator’s system must automatically reject any deposit when data transmitted by the financial agent shows an identity mismatch or when a payment instrument issued to a third party is used.

Withdrawals will be processed in the same way as deposits, using the same payment method. Winnings will be paid only into the player’s personal account, the same payment account used for deposits. The directive prohibits crediting winnings to third-party accounts or payment instruments that do not belong to the player.

Operators are required to identify unusual or suspicious transactions in terms of amount, frequency, or payment method and handle them in accordance with anti-money laundering and counter-terrorism financing legislation.

Suspicious cases must be documented and reported to the Financial Intelligence Agency, while AMLF is notified when the case relates to gaming, payments, or system operations.

Udhëzimi vendos rregulla edhe për fondet promocionale. Promocionet nuk përbëjnë fonde reale të lojtarit dhe nuk mund të tërhiqen, përveçse kur lojtari plotëson kushtet e përcaktuara nga organizatori. Balanca e fondeve reale dhe ajo e fondeve promocionale duhet të mbahen të ndara deri në plotësimin e kushteve për përdorimin e tyre.

Organizatorët duhet të mbajnë një llogari të veçantë për fondet e lojtarëve dhe të kryejnë rakordim ditor midis gjendjes së kësaj llogarie, balancave të lojtarëve në sistem dhe transaksioneve në pritje. Gjendja në llogari duhet të jetë gjithmonë e barabartë ose më e madhe se shuma totale e balancave të lojtarëve plus transaksionet në pritje.

Në rast mospërputhjeje negative, korrigjimi duhet të bëhet brenda ditës së nesërme, jo më vonë se ora 12:00, dhe AMLF-ja duhet të njoftohet brenda 24 orëve.

Organizatori duhet të sigurojë lidhje të vazhdueshme me Sistemin Qendror të Monitorimit Online dhe t’i japë AMLF-së akses të plotë në sistemet e tij për monitorimin në kohë reale të pagesave dhe tërheqjeve. Çdo ndryshim i rëndësishëm në sistemet teknologjike që lidhen me pranimin, përpunimin ose ekzekutimin e pagesave kërkon miratim paraprak nga AMLF-ja.

Çdo muaj, organizatori duhet t’i paraqesë AMLF-së një raport me shumat e luajtura, fitimet e paguara, depozitat dhe tërheqjet neto, të ardhurat bruto nga loja, numrin e lojtarëve aktivë, transaksionet me vlerë 1 milion lekë e sipër, si dhe gjendjen e fondeve të lojtarëve dhe llogarisë në fund të muajit.

Udhëzimi parashikon që ankesat e lojtarëve të regjistrohen dhe të trajtohen jo më vonë se 30 ditë kalendarike nga paraqitja e ankimit. Të gjitha të dhënat dhe evidencat e transaksioneve duhet të ruhen për një periudhë jo më pak se pesë vjet. Udhëzimi hyn në fuqi pas 15 ditësh.

“KORÇA BOOM”